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投之家暴雷,为我们揭开背后的真相!

713日,网贷业界标杆“投之家”暴雷,累计借贷金额超265亿元,待还余额超28.9亿元。

 

背后的运作扑所迷离,涉嫌的收购案事件仅仅是冰山一角,更多P2P平台牵扯其中。

 

投之家董事、网贷之家创始人徐宏伟表示:“我们可能到了这个行业最大的连环诈骗。

 

资金掮客、国资系、上市系、虚假发标等等,将多家出事平台串联起来,“温州帮”浮出水面,道德风险再一次成为网贷行业的焦点。

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平台买卖盛行,去年10月份更为集中,据了解,买家主要有三种情况。

 

一、“骗局”一不缺钱的“金主”身份出现,以发假标等形式圈钱;

 

二、想要布局P2P的传统行业企业;

 

三、看准P2P平台的备案价值,收购有望通过备案的平台。

 

现在看来,包括投之家在内的多家平台,极有可能是遇到了第一种情况。

 

无法确认买方的真实意图正是平台存在风险的主要原因,徐宏伟说:“我们也会对买方进行评估,不仅要看背景、资产类型,还要实地尽调,不仅要背景好,还要求资产合规。”

 

投之家暴雷后,大量平台进行了股权变更,操作手法所差无几,这样的操作手法中,涉及到四个参与方:

 

1.新的工商股东;2.老股东;3.中介;4.买方。


图片2.png


工商股东:作为信息中介的P2P,最缺的就是公信力,新的工商股东无形中给平台做了增信,如果是代持,涉及到有没有收钱,如果是萝卜章,那就要做法律鉴定。

 

老股东:把一手创立的平台卖掉,就要有对买方多维度尽调的责任。

 

中介:大部分平台与买方进行联系的通道中介,作为直接与买方接触的中介,有责任把真正的出资方挖出来。

 

买方:如果买方推荐的资产是真的,在逾期的情况下要进行资产处置,如果是假的就是涉嫌诈骗。

 

当将近期的问题平台整理拼凑在一起时,一系列资本运作与国权运作的背后藏着的那些人性的黑暗,也最终浮现。

 

对于网贷行业来说,能留下来的终究还是一步一步做实事的平台,侥幸、投机,或许曾经可以,但从现在开始已无路可走,投真正有实力的平台最靠谱,米咖理财返利推荐大家X8X9类的平台可继续投着走。

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