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钱盒子:P2P整治进入最后验收明年6月底完成备案

  据悉,2017年12月13日,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文),对下一步的整改验收阶段做出了具体、详细的部署。

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  “57号文”要求,各地在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成;并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的解释说明。
  去年10月13日,国务院办公厅公布了《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,正式对互联网及金融风险专项整治工作进行全面部署,要求按照“打击非法、保护合法、积极稳妥……”工作原则,区别对待、分类实施,集中力量对P2P网贷、第三方支付等六大领域进行整治。当时确定的是在2016年12月-2017年3月进行验收总结。
  但实际上,由于行业的复杂性,验收只能延期。以网贷为例,其业务类型较多,有车贷、企业贷、信贷等多种种类,还有不少“创新”产品,监管难度较大。再加上,地方金融办配备的专业人员并不多,因此业务的开展也难免滞后。7月初,央行等部门联合发布了《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》,将整改验收的限期延至2018年6月底。
  验收的延迟也传达了监管的一种态度,国家支持P2P行业的发展,不希望太仓促,给投资者带来什么损失,但整改仍需持续下去。上月中旬,厦门公布了5家拟备案平台名单,这是全国首批获得备案的平台,该举动引起了业内广泛关注。此次“57号文”的下发,无疑会促使全国各地P2P备案进程的加快。
  自2016年底银监会等三部委出台《网络借贷信息中介备案登记管理指引》以来,全国已有多个省市陆续下发了P2P网贷备案登记相关的监管办法。先有厦门、广东(深圳除外),后有上海、深圳、北京、福建等随后跟上。可以预见,部分地区如果有P2P平台整改合规要求落实到位并最后通过验收,那么接下来将会看到各平台整改的加速。
  钱盒子所在深圳市,目前还未对任何平台进行验收公示,但备案工作一直在紧张进行中,各平台也正紧锣密鼓地按照监管细则对自身进行合规整改,并取得了积极进展。
  为了更快更专业地完成相关备案要求,率先实现平台的全面合规,2017年5月8日,钱盒子与融关律师事务所签署了备案合作协议,正式成立工作小组,将平台备案工作提上日程,进入操作落实阶段。
  目前,钱盒子已完成大量备案准备工作:
  首先,完成初步的法律尽职调查,由广东融关律所对钱盒子进行了全面的调查,并列出一份问题清单,同时按照中国银监会办公厅印发的《网贷机构信息披露要求》,完善了信息披露结构,使信息更加透明、全面。
  其次,钱盒子积极与平台各大第三方服务商沟通,在银行存管方面与华兴银行共同为提升用户体验而努力;在信息系统定级备案和等级测试方面,通过了“信息安全等级保护三级测评”;在电子签章方面,将可信时间戳更换为业界高度认可的法大大,在电子合同存证方面达到完全合规。
  最后,钱盒子已与会计师事务所建立了联系,将对钱盒子进行财务数据上的各项审计工作,出具金融办备案所需审计报告。
  政策的明朗化有利于行业规范、平稳地发展,钱盒子也将按照“57号文”积极部署备案准备工作。如今,无论是在合规整改方面还是书面材料的整理方面,钱盒子都进行的很顺利。对于即将到来的备案工作,钱盒子也满怀热情,期望有幸成为深圳市最先完成备案登记的平台,不辜负广大用户对钱盒子的期待。

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