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双十一
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海峡股交中心多期产品逾期


    早在去年粤股交爆出惊动行业的侨兴私募债事件之前,另一家地方股交中心也发生了多期产品逾期。交易所的清理整顿工作也在“雷声”后拉开帷幕。


    有投资人爆料,其购买的福建海峡股权交易中心(下简称“海峡股交中心”)旗下海峡易贷的部分产品逾期已近半年,且担保方不承担连带清偿责任。


    海峡股交中心虽为地方政府审批的交易所,但其平台上的多款产品问题重重,不仅涉嫌虚假宣传国资背景、混淆发债概念,且其担保方是多次被法院执行的“老赖”。最为“奇葩”的是这家频繁被使用的担保方,自己也运营了一家P2P平台,并且也出现了逾期失联。


    投资人已发起诉讼


    海峡易贷官网显示,其从2015年-2016年发行的7期“小微债”产品到期后出现逾期,目前状态仍是还款中。这7期逾期产品中有6期均由泉州中鼎融资担保股份有限公司(下称中鼎融资担保)提供担保。

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    海峡股交中心仅就大闵重工产品于2016年10月发布投资者告知函,称确认借款方大闽重工于2016年9月出现逾期,担保人中鼎融资担保亦未按约承担连带清偿责任。两公司已构成实质性违约。而其他多期产品,海峡股交中心并未发布任何公告。


    股交中心称,已经给大闵重工发布《律师函》,并专门成立海峡小微债风险处置小组,负责协助投资者维权以及与政府部门、担保公司和借款企业的沟通协作。股交中心建议投资者自行或者委托诉讼代理人向借款企业和担保公司提起诉讼。借款方福建大闵重工科技发展有限公司为单一自然人股东陈辉鹏。法院信息显示,目前已经有两批投资人起诉大闽重工和担保方。


    海峡易贷官网显示,海峡股交中心成立于2011年10月,注册资本2.1亿元,兴业证券、福建省能源集团、福建省产权交易中心、福州市投资管理公司等地市国有投资机构以及有台资背景的海峡富国基金等10家股东中,兴业证券为第一大股东。

海峡股交中心多期产品逾期 担保方竟运营一家爆雷平台


    福建省委省政府还曾专门出台了《福建省人民政府办公厅关于推进海峡股权交易中心建设的若干意见》等一系列政策文件支持并推动海峡股交中心发展成为全国重要的区域性股权交易市场。


    海峡股交中心的法人为兴业证券股份有限公司总裁刘志辉。

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    涉嫌虚假宣传


    实际上,该产品的借款方均是需要资金周转的中小企业。该产品是流动性贷款产品,叫“小微债”有些混淆概念,只是一种“小微贷”。


    海峡易贷的产品说明书介绍,担保方中鼎融资担保为国资背景,泉州市丰泽市场开发建设有限公司(国有)持股35%。泉州市丰泽市场开发建设有限公司是由泉州市丰泽区外商投资咨询中心和泉州市丰泽区经贸综合行政执法大队两家事业法人股东成立。


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    另据中国经营报,丰泽区政府在2014年4月主导组建中鼎担保,即以7000万元收购中鼎担保原有部分股东股份,持股比例为35%,将中鼎担保改组成地方政府主导的融资担保公司,也是泉州市通过改组原有民营担保公司组建政府主导的融资性担保公司的一个经典案例。


    而工商信息显示,中鼎融资担保的股东除了下图所示“其他股东”外,都是自然人股东,并没有明确国资股东,中鼎融资担保的国资成分和比例要打上个问号。但是可以从侧面论证的是,发生逾期后中鼎融资担保背后所谓的国资股东也从未出面。


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    担保方旗下P2P已爆雷


    中鼎融资担保究竟是不是国资尚未有定论,该产品的预期年化预期利率只有8%-9%,在P2P里面并不高,并且当初正是看上了该产品宣传的有国资担保方才会买。


    中鼎融资担保在2016年4月起明确已经涉及诉讼和借贷纠纷后,依然成功担保了在海峡股交中心上发行的海峡15号产品。海峡15号产品是贷款给泉州敦煌纸塑科技有限公司,是2016年5月才成立的。工商信息显示,从2016年4月起至今,中鼎融资担保法院判决有17条、执行人信息有12条,总共被执行金额为3260万元。


    需要注意的是,中鼎融资担保自身还运营了一家P2P平台泉州中鼎在线。其官网显示,从2016年5月30日后就在没有更新标的。据中国经营报,中鼎在线从2016年6月1日起所有到期标的全部逾期,公司法人一度失联,线上代收2000多万元。泉州丰泽区工作人员表示,中鼎担保的法人并未失联,但当地经信局和经侦部门已经介入。


    北京盈科(上海)律师事务所律师刘璟从债务违约角度来说,责任主体是担保公司,股东并不承担违约责任,除非公司资产不足以清偿而且股东未缴足所认购股份资金。也就是说,因为是有限责任公司,即使国资为股东,如果存在入股,也只要承担对应的实缴金额的有限责任就可以了。


    这也意味着,即使中鼎担保破产清算风险,当地区政府也并不会承担任何对外的违约责任。并不存在投资人所想的政府兜底的情况。


    各地交易场所正面临清理整顿


    2016年12月,侨兴私募债的偿付违约事件和牵连出蚂蚁金服旗下招财宝、浙商财险、广发银行等震动整个行业,也令广东金融高新区股权交易中心有限公司为代表的各地交易场所的乱象引发关注。


    2017年1月9日,清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开。会议指出,一些交易场所公然违反国务院38号、37号文件规定开展连续集中竞价交易,诱导大量不具备风险承受能力的投资者参与投资;一些交易场所会员、代理商等机构涉嫌欺诈误导投资者;一些金融资产交易场所将收益权等拆分转让变相突破200人界限,涉嫌非法公开发行。此外,部分地区盲目重复批设交易场所导致过多过滥,少数省市抢跑设立票据交易场所,部分股权交易场所违规上线私募债产生兑付风险。这些行为不仅违反国务院文件规定,有的甚至构成严重违法行为,侵害广大投资人利益,带来大量的信访投诉问题,影响社会稳定,亟需予以清理整治。


    从监管主体以及业务开展范围而言,交易场所主要可分全国性的及区域性的。全国性的交易场所收到了一行三会的严格约束,业务开展更为规范。目前,清理整顿交易场所主要对象集中在地方政府监管的、区域性的交易场所,诸如股权交易中心(俗称四板)、金融资产交易中心、产权交易中心等。


    在2017年1月26日《国务院办公厅关于规范发展区域性股权市场的通知》对四板市场的各类特殊情况以及风险做出了对四板市场发展的纲领性安排,总体明确了证监会和地方政府的职责分工,尽管这种分工实际运行中仍需要进一步模糊。且限制每个省只能设置一家,已经两家的需要合并。禁止发行和转让私募债,局限于股权和可转债等;交易实行T+5制度,防止交易所化;合格投资者制度,50万最低金融净资产。重申不得集中竞价和做市商交易等。


    而福建省目前有两家股交中心,除文中所提海峡股交中心外,还有一家为厦门两岸股权交易中心。


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