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京东被曝部分支付业务涉嫌“二清”

标签:京东|支付业务|二清

摘要:

央行《非金融机构支付服务管理办法》明确规定,网络支付是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为;未经中国人民银行批准,任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。

京东被曝部分支付业务涉嫌“二清”

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 【网讯】上海易锦律师事务所律师李飞分别于去年9月和11月、今年2月以个人名义向中国支付清算协会实名举报多家公司涉嫌“二清”。他称,这几家公司没有《支付业务许可证》,却长期大规模违规从事第三方卖家货款二次清算。

  什么是“二清”

  简单地说,就是未获得央行支付业务许可的机构,却在持牌收单机构的支持下实际从事支付业务。

  在第一次《行政举报书》中,李飞表示:“北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司、北京京东世纪贸易有限公司、北京京东世纪信息技术有限公司、上海和丰永讯金融信息服务有限公司、江苏圆周电子商务有限公司、上海圆迈贸易有限公司、上海晟达元信息技术有限公司这7家京东系公司没有《支付业务许可证》,统一为第三方交易平台“京东商城JD.COM”的第三方卖家代收代转货款资金,从客户收取货款后再延时转付给第三方卖家,形成资金池,持续特别久,规模特别大,金额特别高,且具有其他严重情节,从事第三方卖家货款资金二次清算,涉嫌构成无证经营支付结算业务。”

  怎样才不越界?

  “关键要看上述几家公司将此作为哪种业务,可以根据具体的财务处理方式判断。”一家支付机构负责人如是说。

  根据监管要求,支付机构应该设立客户备付金账户。如果上述几家公司将此作为支付业务,那么资金进出入应收应付科目(其他应收款、其他应付款),由于这几家公司没有获得支付牌照,那么就涉嫌违规“二清”行为。

  如果上述几家公司将此作为电商业务,与第三方商户合作,从第三方商户处采购商品,再卖给京东商城客户,资金进出入收入成本科目(主营业务收入、主营业务成本),那么就不存在违规。这样操作可以提高京东收入。

  前述支付机构负责人认为,这些情况需要查阅其财务或发票后才能确定。如果开票人与收款方都是京东系公司,则为京东系公司电商业务;如果开票人是第三方商户,收款方是京东系公司,则为“二清”行为。

  李飞举例,他在京东商城第三方卖家购买手机充电线,由京东快递发货、第三方卖家自行提供售后服务,收款方为“京东JD.COM”(北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司)。

  央行《非金融机构支付服务管理办法》明确规定,网络支付是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为;未经中国人民银行批准,任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。

  而另一第三方卖家表示,是由公司自行开票,收款方是京东,客户确认收货后才能拿到货款。上述支付机构负责人认为,这种情况的开票人和收款方不一样,可能涉嫌“二清”行为。

  就李飞举报京东涉嫌“二清”行为。记者致电中国支付清算协会,相关工作人士表示,一切以公告为准。截至目前,支付清算协会并未就此事发布公告。


延伸阅读:近日,滴滴与乐视上演了一场支付牌照抢夺大战。滴滴通过全资收购“一九付”,曲线拿到支付牌照。据知情人士爆料,此次交易价为4.3亿元。在存量极少的情况下,滴滴拿下一块。支付牌照愈加珍贵了。


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